Stärkung der AML-Compliance für eine führende europäische Bank
FINANCIAL SERVICES · Compliance
FOREUS entwickelte eine Risk-Intelligence-Lösung, die die Anzahl falscher Positivmeldungen um 35 % reduzierte und die regulatorische Compliance stärkte.
/ Projektinformationen
Mandant
Leading European Financial Institution
Branche
Finanzdienstleistungen / Compliance
Services
AML-Intelligence, Transaktionsanalyse, Screening negativer Medienberichte, Enhanced Due Diligence
Laufzeit
12 Monate
Region
Europa
Eine große europäische Bank sah sich einer zunehmenden regulatorischen Überprüfung im Zusammenhang mit Verpflichtungen zur Bekämpfung von Geldwäsche, Sanktions-Compliance sowie der Aufnahme von Hochrisiko-Kunden gegenüber.
Das Institut verwaltete eine schnell wachsende Kundenbasis in mehreren Jurisdiktionen und sah sich gleichzeitig zunehmend ausgefeilten Risiken im Bereich der Finanzkriminalität gegenüber. Bestehende Screening-Systeme erzeugten eine hohe Anzahl an Fehlalarmen, was zu erheblichen manuellen Prüfaufwänden und operativen Ineffizienzen führte.
Das obere Management strebte an, die Erkennungsfähigkeiten zu verbessern, die Untersuchungszeiten zu verkürzen und die Gesamtwirksamkeit der Compliance zu stärken, während gleichzeitig das Vertrauen der Aufsichtsbehörden gewahrt bleiben sollte.
FOREUS führte eine detaillierte Bewertung der Compliance- und Ermittlungsprozesse der Bank durch und analysierte dabei Kunden-Screening-Methoden, Verfahren zur Sanktionsüberwachung sowie Workflows zur Auswertung negativer Medienberichte.
In Zusammenarbeit mit den Compliance-Teams analysierten wir die Risikopositionen über verschiedene Kundensegmente hinweg und identifizierten Möglichkeiten zur Verbesserung einer stärker daten- und erkenntnisgestützten Entscheidungsfindung.
Besonderer Fokus lag auf der Verbesserung der Risikopriorisierung und darauf, Ermittlerinnen und Ermittlern zu ermöglichen, mehr Zeit auf tatsächlich hochriskante Fälle zu verwenden.
FOREUS implementierte ein nachrichtendienstlich gesteuertes Compliance-Framework, das folgende Elemente integrierte:
- Enhanced sanctions screening
- Adverse media intelligence
- UBO identification
- Corporate ownership analysis
- Risk-based customer profiling
- Network intelligence analysis
- Automated escalation workflows
Die Lösung ermöglichte es den Compliance-Teams, risikoreichere Einheiten schnell zu identifizieren und gleichzeitig unnötige Untersuchungen zu reduzieren, die durch traditionelle Screening-Systeme ausgelöst wurden.
Das Institut steigerte seine operative Effizienz erheblich und stärkte gleichzeitig seine Compliance-Position.
Fehlalarme wurden erheblich reduziert, Ermittlungs-Workflows effizienter gestaltet und Compliance-Analystinnen und -Analysten erhielten eine bessere Transparenz über komplexe Eigentümerstrukturen sowie versteckte Risikoindikatoren.
Das Projekt verbesserte die regulatorische Bereitschaft und unterstützte gleichzeitig einen stärker erkenntnis- und datengetriebenen Ansatz zur Bekämpfung von Finanzkriminalität.
Key Takeaway
Effektive AML-Compliance erfordert mehr als regelbasierte Screening-Verfahren. Die Kombination von nachrichtendienstlichen Methoden mit Compliance-Workflows ermöglicht es Finanzinstituten, Risiken präziser zu identifizieren und Ermittlungsressourcen effizienter zuzuweisen.
FOREUS hat uns dabei unterstützt, von einer reaktiven Compliance zu einer proaktiven Risikointelligenz überzugehen. Das Ergebnis waren höhere Effizienz, verbesserte Transparenz und mehr Vertrauen in unsere Entscheidungsfindung.
Leiterin/Leiter Financial Crime Compliance
Führendes europäisches Finanzinstitut